【初心者向け】NISA「つみたて投資枠」で株を買う方法｜楽天証券

さあ、いよいよ今回から、実際にNISAをつかった投資を初めて行こう。

安心して。迷子にならないように画像付きで一手順ずつやっていくからね。

今回は、

• 楽天証券
• NISAのつみたて投資枠

をつかって投資を始めるまでを紹介するよ。PCでも良いけど、スマートフォンの方がスムーズに進むのでおすすめです。

まずは大まかな手順を確認します。

この２つです。

それだけです。

考え方としては、楽天証券の「総合口座」という大きな袋の中に、「NISA」という取引区分の口座があると思ってください。

事前に準備しておくものは以下です。

NISA口座開設にはマイナンバー（個人番号12ケタ）の届出が必要です。発行がまだの場合、通知カード（記載されている氏名・住所が最新のもの）でもOKです。

まずは、楽天証券のサイトにアクセスしましょう。スマートフォンでのアクセスがおすすめです。

赤い「口座開設」のボタンをクリックします。画像はスマホサイトですが、PCの場合は画面右上にあります。

楽天会員（すでにアカウントを持っている）の方は「楽天会員の方」をタップ。まだの場合は「楽天会員ではない方」から進みます。

そうです。

楽天アカウントのメールアドレスとパスワードを入力し、「次へ」へ進みます。

国籍などを入力し、次に進みます。

ここで本人確認をしていきます。運転免許証かマイナンバーカードが利用できます。

そうです。この審査方法により、時間も手間もかからなくなりました。撮影手順はサイトの指示にしたがってやっていただければOKです。

次に進んで、名前や住所など本人情報を入力していきます。

「お客様の口座について」では、納税方法を選択しましょう。NISAの枠内で購入する分には課税されませんので、とくに変わった事情がなければ一番上の「確定申告が不要の特定口座（源泉徴収あり）」を選びましょう。自営業・フリーランスの方も同様です。

次に「NISA口座」は、「開設する」を選択します。他社にNISA口座を持っていない場合は「初めて開設する」を選択します。

次の項目へ進むと、「楽天銀行口座の申し込み」とありますが、これはデメリットもないので開設しておいて良いでしょう。「つみたて投資枠」はクレジットカードで毎月自動支払いとなりますが、「成長投資枠」の240万円の枠を活用する場合、クレジットカードで一括で投資するには限度額があります。そこで楽天銀行の口座を持っていれば、ここに現金を振り込むことで楽天証券と連動（マネーブリッジ）させてカンタンに入金できるからです。

その下、FX口座や信用取引口座の申し込みはまた別の機会にもできますので、興味がある方以外は申し込まなくて良いでしょう。

同意事項をチェックし、問題なければ進めていきます。

最後に、「申し込みを完了する」をタップします。

上の画像になったら、楽天証券口座の申し込みは完了です。「楽天銀行」の申し込みをした方は、そのまま、画面下の「楽天銀行口座申し込みへ」をタップします。

それならひとまず完了ですね。口座開設完了の連絡メールを待ちましょう。私が申し込んだのは金曜日だったので、土日をはさんで、連絡が来たのは火曜日でした。そのような場合もあります。

ではその間に、楽天銀行の申し込みをする方は以下の手順に進みましょう。

「楽天銀行口座」申し込みのページにアクセスしたら、必須項目をチェックしていきます。

必要事項をチェックし、「次へ」をタップ。

銀行カードの種類を選びます。特に理由がなければ、手数料ゼロのシンプルなものが良いでしょう。

口座の利用目的は「貯蓄・資産運用」ですね。

いくつか同意項目を進めたら、今度は本人確認方法を選択します。

先ほどはそのままスマホで撮影して本人確認を行いましたが、楽天銀行は「アプリ」か「配達員への提示」で本人確認を行います。今回はアプリをつかった方法を紹介しますので、「アプリ」の方にチェックを入れて進めましょう。

銀行カードに関する名前の情報入力や暗証番号の設定をしたら、次へ進みます。

そのまま、楽天会員リンク登録も行います。

最後に、先ほど完了していなかった本人確認書類のカメラ撮影を「楽天銀行アプリ」で行いますので、アプリをダウンロードしましょう。「Google playで手に入れよう」をタップします。

上のアプリをインストールします。

アプリを立ち上げたら、「口座開設の書類提出」をタップします。

すると、お客様情報の入力とでますので、楽天で登録しているアドレス宛てに届いているメールにある、登録番号、アクセスキーを入力し、生年月日を選択。「次へ」と進みます。

すると、楽天証券の本人確認の時と同じようにスマホのカメラを使った本人確認書類の提出が可能です。指示通りに進めれば、楽天銀行の申し込みも完了となります。

さあ、「楽天証券」の話に戻りましょう。数日して、楽天証券口座の開設完了の連絡がきたら、次は初期設定をしましょう。

ではログインIDをメモし、そのメールのリンクから、初期設定ページへ進みましょう。

先ほどのログインIDと、申し込み時に設定したパスワードを入力して、ログインします。

まずは暗証番号です。と言っても、銀行口座のような数字４桁ではなく、文字種を２つ以上使ったものです。推測されにくいものを選びましょう。

そうですね。あまり使わないことでセキュリティは高まります。そのかわり、安全な場所にメモなどを残す必要はありますね。

次に、投資の目的や経験の有無など、簡単な質問に答えていきます。

インサイダー取引に抵触しないかもチェックします。

そしてマイナンバー登録をします。

登録が早いので、今回はマイナンバーを撮影して「OCR」で進めていきます。

「楽天証券ログイン後画面へ」に進みます。

必要な書面を閲覧します。

問題がなければ同意するにチェックをし、「完了する」へ進めば初期設定は終了です。

そうです。そちらの手順は楽天証券アプリを活用してすすめていきます。

まずは楽天証券のサイトへ行き、IDとパスワードでログインしてください。

少し下にスクロールすると、「投資信託を探す」という項目があるので、そこをタップします。

検索バー（ファンド名・委託会社を検索｜投信スーパーサーチ）が出てくるので、そこに今回は「オールカントリー」といれて、検索します。

そうですね。今回は人気の「オールカントリー」で進めます。

すると、全世界株で定番の「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」が出てきますので、それをタップします。

ここで右下の「積立設定」をタップします。

投資信託積立取引約款を確認し、問題がなければ「同意して次へ」をタップ。

専門家などは、毎月コツコツどころか、毎日積立をおすすめする方もいますね。より細かくすることでリスク分散をすることが可能です。今回は毎月として「次へ」へ進めます。

次のページでは「再投資型」か「受取型」かを選びます。

次のページからは、目論見書等を確認して、同意していきましょう。

ここはご自分の好きな方法を選択します。個人的にはポイントがたまるので楽天カード（クレジットカード）をお勧めします。

最後に、選択した投資信託や毎月の投資額、支払い方法などが間違いないかを確認したら、確定をして完了です。

これなら、手数料も低く、ドルコスト平均法にもなっていて、しかも円以外の通貨に分散投資もできており、全世界株を購入しているのでリスク分散もできていることになります。

よかったです。さらにリスク分散をするなら、手堅い「国債」への投資や、世界情勢が荒れた時に強い「金」への投資などもしておきたいところですが、それはまたの機会にしましょう。