SBI証券と楽天証券はどっちがおすすめ？【結論】
「SBI証券と楽天証券、どちらで口座を開設すればいいの？」
ネット証券を選ぶ際、多くの人がこの2社で迷います。
結論から言えば、どちらも国内トップクラスのネット証券であり、大きな失敗をすることはありません。
ただし、向いている人は少し異なります。
楽天証券がおすすめな人
- 初めて投資する人
- 新NISAを始めたい人
- 楽天ポイントを活用したい人
- 操作がわかりやすい証券会社を使いたい人
SBI証券がおすすめな人
- IPO投資を積極的にしたい人
- 商品数を重視したい人
- 三井住友カードとの相性を重視する人
- 投資経験がある人
この記事では、それぞれの違いをFP2級の視点で詳しく比較します。
みんなSBI証券か楽天証券ですよね？
FIREくん
YouTubeを見ても、この2社ばかり紹介されています。
先生
そうだね。もちろん他の証券会社にも特徴はあるんだけど、
初心者なら、この2社を比較して選べば大きく外すことはないよ。
あとは自分に合う方を選ぶことが大切なんだ。
SBI証券と楽天証券の比較一覧
| 比較項目 | SBI証券 | 楽天証券 |
|---|---|---|
| 初心者の使いやすさ | ★★★★☆ | ★★★★★ |
| 新NISA | ★★★★★ | ★★★★★ |
| 投資信託 | ★★★★★ | ★★★★★ |
| 国内株 | ★★★★★ | ★★★★★ |
| 米国株 | ★★★★★ | ★★★★★ |
| IPO | ★★★★★ | ★★★☆☆ |
| ポイント投資 | Vポイント・Pontaポイントなど | 楽天ポイント |
| 銀行連携 | 住信SBIネット銀行など | 楽天銀行 |
| スマホアプリ | ★★★★☆ | ★★★★★ |
| 総合評価 | ★★★★★ | ★★★★★ |
結論
初心者なら楽天証券、総合力ならSBI証券という見方ができます。
① 初心者におすすめなのは？
この比較では、楽天証券に軍配が上がります。
理由は、
- 画面が見やすい
- 積立設定が簡単
- 投資信託を探しやすい
など、初めて投資する人でも迷いにくい設計だからです。
FIREくん
最初は難しくない方が安心ですね。
先生
投資は続けることが大切だから、使いやすさは意外と重要なんだ。
② 新NISAで比較
新NISAについては、どちらも非常に優秀です。
どちらでも
- 積立投資枠
- 成長投資枠
に対応しています。
人気投資信託もほぼ共通です。
そのため、この項目は引き分けと考えてよいでしょう。
③ ポイント投資で比較
ここは利用している経済圏で選ぶのがおすすめです。
SBI証券
- Vポイント
- Pontaポイント
- dポイント
- PayPayポイント（対象サービス）
- JALマイルなど
楽天証券
- 楽天ポイント
楽天市場や楽天カードを使っている人なら、楽天証券との相性は非常に良好です。
④ IPO投資で比較
IPOを重視するならSBI証券が有利です。
IPO取扱数が多く、抽選機会も豊富です。
また、IPOチャレンジポイントという独自制度もあります。
楽天証券でもIPOは申し込めますが、IPO中心ならSBI証券が優勢です。
⑤ 投資信託で比較
投資信託はほぼ互角です。
人気商品の
- eMAXIS Slim 全世界株式
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
なども両社で購入できます。
長期投資をするなら、どちらを選んでも大きな差はありません。
⑥ スマホアプリで比較
初心者なら楽天証券の方が使いやすいと感じる人が多いでしょう。
一方、SBI証券は機能が豊富な分、最初は少し慣れが必要です。
⑦ 銀行との連携で比較
楽天証券は楽天銀行との「マネーブリッジ」が魅力です。
一方、SBI証券は住信SBIネット銀行などとの連携が便利です。
すでに利用している銀行があるなら、その証券会社を選ぶと管理しやすくなります。
FIREくん
「楽天経済圏なら楽天証券？」
先生
その考え方で大丈夫。
ポイントも管理もしやすくなるからね。
⑧ 手数料で比較
現在は両社とも手数料競争が進み、国内株式の現物取引などでは条件によって無料で利用できるサービスがあります。
そのため、「手数料だけ」で選ぶ時代ではなくなっています。
むしろ、
- アプリ
- ポイント
- 銀行連携
で選ぶ人が増えています。
SBI証券がおすすめな人
次のような人はSBI証券が向いています。
- IPOを狙いたい
- 商品数を重視したい
- Vポイントを使いたい
- 投資経験がある
楽天証券がおすすめな人
楽天証券がおすすめなのは、
- 初めて投資する人
- 新NISAを始めたい人
- 楽天ポイントを利用している人
- 長期投資をしたい人
- 投資信託を積み立てたい人
です。
特に初心者の使いやすさでは、楽天証券は高く評価できます。
よくある質問｜SBI証券か楽天証券か？
両方の口座を開設しても大丈夫ですか？
はい。
実際に2社とも利用している投資家は少なくありません。
用途に応じて使い分ける方法もあります。
初心者ならどちらが安心ですか？
初めて投資するなら楽天証券がおすすめです。
画面が見やすく、積立設定も分かりやすいため、投資を始めるハードルが低いでしょう。
NISAだけ利用するなら差はありますか？
NISAだけなら大きな差はありません。
どちらも人気の投資信託を取り扱っており、制度面でもほぼ同等です。
まとめ
SBI証券と楽天証券は、どちらも国内トップクラスのネット証券です。
迷った場合は、「自分が何を重視するか」で選ぶのがおすすめです。
- 初心者・新NISA・楽天ポイント重視なら楽天証券
- IPO・商品数・Vポイント重視ならSBI証券
証券会社選びに絶対の正解はありませんが、長く使い続けることを考えると、自分の生活スタイルや投資目的に合った会社を選ぶことが、資産形成を続ける第一歩になります。