監修・執筆
- 国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能士2級
- 日商簿記2級
投資初心者にも分かりやすいよう、専門用語はできるだけ使わず解説しています。
NISAでオルカンを買うべき？【結論】
まず結論からお伝えします。
投資初心者なら、NISAでオルカン（全世界株式インデックスファンド）を選ぶことは、有力な選択肢の一つです。
オルカンは世界中の株式にまとめて投資できるため、1本で分散投資ができます。
長期・積立・分散投資との相性も良く、新NISAで最も人気のある投資信託の一つです。
ただし、すべての人に最適とは限りません。投資の目的によっては、S&P500など他の選択肢が向いている場合もあります。
「NISAを始めるなら、みんなオルカンを買えばいいって聞くんですが、本当ですか？」
「人気があるのは事実だけど、『人気だから買う』ではなく、どういう商品なのかを理解して選ぶことが大切なんだ。」
オルカンとは？
「オルカン」は、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
の愛称として広く使われています。
この投資信託は、世界中の株式市場に幅広く投資できるインデックスファンドです。
投資先には、
- アメリカ
- 日本
- イギリス
- フランス
- ドイツ
- 中国
- インド
など、多くの国の企業が含まれています。
つまり、世界経済全体の成長を取り込むことを目指す商品です。
オルカンがNISAで人気の理由
① 世界中へ分散投資できる
最大の魅力は分散投資です。
一つの国だけではなく、多くの国や企業へ投資するため、
- 特定企業の倒産
- 一国だけの景気悪化
などの影響を受けにくくなります。
初心者ほど分散投資のメリットは大きいといえます。
② 長期投資との相性が良い
NISAは長期投資を前提とした制度です。
オルカンも、
- 積立投資
- 長期保有
を目的として利用する人が多くなっています。
短期売買よりも、コツコツ積み立てる運用方法が向いています。
③ 信託報酬が低い
オルカンは低コストで運用できるインデックスファンドとしても人気です。
長期間保有するほど、運用コストの差は資産形成に影響します。
低コストであることは、大きなメリットです。
④ 一つの商品で完結できる
通常、世界中へ投資しようとすると複数の商品を組み合わせる必要があります。
しかしオルカンなら、
1本購入するだけで世界中へ分散投資
できます。
管理しやすいことも人気の理由です。
「一本だけ買えば世界中に投資できるなんて、初心者には分かりやすいですね。」
「だからこそ、新NISAでも多くの人に選ばれているんだ。」
オルカンのデメリット
もちろん、メリットだけではありません。
アメリカだけに集中投資はできない
オルカンは世界中へ投資します。
そのため、
「アメリカだけに投資したい」
という人には向いていません。
短期間で大きく利益を狙う商品ではない
世界全体へ分散するため、
急激に大きな利益を狙う商品ではありません。
その代わり、大きく値動きするリスクも抑えられます。
世界経済全体が低迷すると影響を受ける
分散投資していても、
世界全体が不況になれば価格は下落します。
投資に元本保証はありません。
短期的な値動きに慌てず、長期的な視点を持つことが重要です。
オルカンとS&P500はどっちがおすすめ？
初心者が迷う代表的な組み合わせです。
| 比較項目 | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|
| 投資対象 | 世界中の株式 | アメリカ約500社 |
| 分散性 | ★★★★★ | ★★★★☆ |
| 成長期待 | 世界経済全体 | アメリカ経済 |
| リスク | 比較的低い | やや高い |
| 初心者向け | ★★★★★ | ★★★★★ |
どちらも人気商品ですが、FPとしての考えは、
迷ったらオルカン
です。
理由は、世界中へ分散できるからです。
一方で、
「今後もアメリカが世界経済を引っ張る」
と考える人はS&P500を選ぶケースもあります。
オルカンはこんな人におすすめ
次のような人にはオルカンがおすすめです。
- 初めて投資をする人
- 長期投資を考えている人
- 分散投資をしたい人
- 投資先を自分で選ぶ自信がない人
- NISAで積立投資をしたい人
世界全体へ投資したい人には特に向いています。
オルカンがおすすめではない人
一方、次のような人は他の商品も検討しましょう。
- アメリカ株だけに投資したい
- 個別株を選びたい
- 短期売買をしたい
- 大きな値上がりだけを狙いたい
投資スタイルによっては、S&P500や個別株のほうが合う場合もあります。
FP2級が考えるおすすめの考え方
FPとして相談を受ける中で感じるのは、
初心者ほど「分散投資」を意識したほうが安心して投資を続けやすいということです。
オルカンは、一つの商品で世界中の企業へ投資できるため、投資先を自分で細かく選ぶ必要がありません。
また、どの国が今後成長するかを予想し続ける必要もなく、世界経済全体の成長に期待できる点が魅力です。
もちろん、価格は上下します。
しかし、短期的な値動きに一喜一憂するのではなく、長期的な視点で積み立てを続けることが、資産形成への近道だと考えています。
「オルカンは『世界全体を応援する投資』というイメージですね。」
「そう考えると分かりやすいね。将来どの国が伸びても、その恩恵を受けやすいのがオルカンなんだ。」
よくある質問
オルカンとは何ですか？
一般的には、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の愛称として使われています。
世界中の株式へ分散投資できる人気の投資信託です。
初心者でもオルカンを買って大丈夫ですか？
はい。
長期・積立・分散投資との相性が良く、初心者にも人気があります。
オルカンとS&P500ならどちらがおすすめですか？
迷った場合は、世界中へ分散投資できるオルカンを選ぶ人が多くなっています。
一方で、アメリカ経済の成長に期待する人はS&P500を選ぶケースもあります。
まとめ
オルカンは、世界中の株式へ幅広く分散投資できる人気のインデックスファンドであり、新NISAとの相性も非常に良い商品です。
1本で世界中の企業へ投資できるため、投資先を自分で細かく選ぶ必要がなく、長期・積立・分散投資を始めたい初心者にも向いています。
一方で、アメリカだけに集中投資したい人や、短期間で大きな利益を狙いたい人には、他の商品が適している場合もあります。
FP2級としておすすめしたいのは、「人気だから買う」のではなく、自分の投資目的やリスク許容度に合った商品を選ぶことです。NISAの非課税制度を活用しながら、無理のないペースで長期的な資産形成を目指しましょう。